Как да отворите брокерска компания. Бизнес на финансовия пазар: откриване на брокерска компания

Руският кредитен пазар непрекъснато расте. Банките се конкурират помежду си, като всяка година въвеждат нови кредитни продукти. С разширяването на гамата от предлагани кредити нараства търсенето на услугите на посредници между кредитополучателите и банката – кредитни посредници. Поради тази причина посредничеството ще бъде много печелившо начинание. За разлика от частните професионалисти, работещи като независими посредници, пълноправните агенции вдъхват повече доверие на потребителите на услуги. Ето защо има смисъл да се разработи бизнес план за брокерска агенция, в който ще бъдат извършени всички финансови изчисления и маркетингов анализ.

Характеристики на проекта

Проектът за създаване на брокерска агенция предвижда създаване на предприятие и неговото развитие за период от 2 години. Естеството на дейността е формулирано като дружество, предоставящо професионални брокерски услуги на финансовия пазар.

Целите на проекта могат да бъдат определени като:

• — задоволяване на търсенето на съответния сегмент от потребителския пазар;
• – създаване на предприятие с високо ниво на рентабилност;
• - получаване на високи и стабилни печалби.

Основните финансови подробности за създаването и развитието на проекта са следните:

• - Финансирането ще се осъществи чрез получаване на търговски заем. Приблизителната сума на заема е 9 700 000 рубли. Допълнително се предполага, че основателят разполага със собствени средства от около 5 млн.;
• - цената на проекта е 9 милиона 700 хиляди рубли;
• – продължителност на проекта – от стартиране на предприятието до достигане на рентабилно ниво – 2 години;
• - лихвен процент по кредита - 17,5% с перспектива за понижаване в бъдеще;
• — плащанията по заема ще започнат от първия месец на работа на компанията;
• - доходите на инвеститора за целия период на кредитиране, което е общата сума на платената лихва - 660 900 рубли;
• – срок на изплащане от момента на стартиране на бизнеса – до 16 месеца. С отстъпка – 24 месеца;
• - общият икономически ефект за посочения период ще бъде равен на 13 милиона 85 хиляди рубли.

При изчисляването на тези данни трябва да се вземат предвид всички възможни рискове. По-подробни данни за финансовия компонент на предприятието са във финансовата част на плана.

Как работи брокерът - във видеото:

Брокерската агенция като вид бизнес

Брокерската дейност се състои основно в извършване на сделки с ценни книжа въз основа на договор за представителство или договор за комисиона. Тази дейност се извършва в интерес на клиента при предварително уговорени в договора условия.

Всеки участник на пазара трябва да има специален лиценз за извършване на брокерска дейност. За получаването му се обърнете към Федералната служба за финансови пазари. Дори малка компания, предоставяща брокерски услуги, трябва да има подходящ лиценз. Изискванията към брокерските агенции от всякакъв формат и мащаб са определени в действащите разпоредби.

Работата на кредитните брокери се осъществява в два варианта. Първият - компанията се ограничава до предоставяне на консултантски услуги. Те от своя страна се състоят в подпомагане на клиента при избор на банка и условия за кредит, подготовка и комплектуване на необходимите документи. В този случай агенцията не трябва да се свързва директно с банките.

Втората категория брокери е специализирана в сътрудничество, включително с банкови структури. Основната трудност на този вид бизнес е внимателният подбор на партньори от банките. Кредитна институция ще се съгласи да си сътрудничи с брокер, ако той вече има положителен опит в работата с банкови структури и опитът му на пазара е повече от една година.

Така схемата на работа на организацията може да предвижда няколко варианта за развитие. Първият е да предоставя консултантски услуги, да работи с частни клиенти и в същото време да няма директни връзки с банките. Вторият начин е да сключите споразумение с конкретна банка и да работите директно за тази марка. Вторият вариант е малко по-технически, но също така е по-печеливш и следователно популярен в брокерската индустрия. Във втория случай сътрудничеството с клиента ще бъде по-широко от простото консултиране. Тази опция предвижда издаване на билети, получаване и прехвърляне на средства.

Приблизителният работен план на агенцията предполага следния план за действие:

• — получаване на лиценз за професионален участник на пазара на ценни книжа;
• – сключване на договор с управляващото дружество за осъществяване на агентска дейност;
• - получаване на пълномощно от управляващото дружество. Именно този документ ще даде основание на брокерите да изпълнят задълженията си;
• — отчитане на извършените действия и получаване на предвиденото в договора плащане.

Новата агенция все още няма да има история на успешни взаимоотношения с кредитни институции. За да може посредническата структура да представлява интерес за банката, е наложително да й се гарантира стабилен поток от клиенти. Така че е необходимо да обещаете да привлечете определен брой кредитополучатели всеки месец, като подкрепите обещанието със сериозни аргументи.

Обхватът на дейността на новата организация ще включва следните основни направления:

• — управленско, финансово консултиране;
• — маркетинг, включително изследователски и консултантски дейности;
• — одит;
• — реклама, PR;
• - степен;
• — подбор, развитие на персонала;
• — дейности по образователно направление и др.

Колкото по-широк е обхватът на дейността на агенцията от самото начало, толкова по-конкурентоспособна ще бъде тя в дългосрочен план.

Един от потенциалните източници на приходи за брокерската агенция е допълнителната комисионна, която ще съпътства обратното изкупуване на акции. Според закона при обратно изкупуване на акции брокерската компания има право да удържи определен процент от акционерите. Максималната ставка на такава комисионна е 3%. Конкретният размер на лихвата ще зависи от правилата, установени от конкретен фонд, и периода на инвестиция.

Важни моменти от работата на кредитен брокер - във видеото:

Етапи на откриване на брокерска агенция

Когато планирате развитието на брокерска агенция от нулата, струва си да разгледате стъпките стъпка по стъпка от момента, в който бизнесът е планиран, докато достигне нивото на самодостатъчност. Схематично този процес може да се опише по следния начин:

В тази връзка са възможни някои промени, включително такива, свързани със сроковете на изпълнение. Този модел обаче ще бъде взет за основа на плана.

Местоположение. офис

Наличието на собствен офис е един от важните аргументи, които могат да убедят банкерите, че брокерът е надежден, което означава, че може да осигури достатъчен поток от клиенти. Пазарните оператори използват два различни подхода. В първия случай помещенията се избират в непосредствена близост до местата на натрупване на потенциални клиенти - големи търговски обекти или автомобилни пазари.

Вторият често срещан вариант е отваряне в центъра на града. Там се намират повечето офис центрове и банки. Централното местоположение ви позволява да не се обвързвате с конкретен обект и по този начин да увеличите потока от клиенти, като изберете място, достъпно за всички. Цената за наем в центъра обикновено е по-висока - 800-1200 рубли. на кв. м. (в жилищни райони - около 600 рубли на кв. М.). Това може да спести офис пространство. Кредитното бюро не се нуждае от прекалено големи помещения - първоначално 15-20 кв. метра.

За офис оборудване е достатъчно:

• – работно обзавеждане и компютър за всеки специалист;
• – шкафове за документи и лични вещи на специалисти;
• – обзавеждане за посетители и клиенти

Не забравяйте да оборудвате офиса с висококачествена компютърна и офис техника, както и интернет и телефон.

Персонал

Площи от 20 кв. m достатъчно за настаняване на трима мениджъри брокери. Това ще бъде съставът на ключовите специалисти на агенцията.

Заплатата на мениджърите се състои от заплата (6-10 хиляди рубли) и процент от сделката. Средно един мениджър получава от 0,5 до 1% от сумата на всеки издаден заем. Всеки мениджър ще се нуждае от бюро, стол, компютър, телефон. Скенер, принтер и копирна машина (по един за всеки) ще ви бъдат полезни. За подреждането на едно работно място ще трябва да бъдат изразходвани около 40 хиляди рубли. Освен мениджъри, персоналът ще има нужда от системен администратор и счетоводител. Задачите, които тези специалисти решават, могат да бъдат възложени на външни изпълнители. ИТ специалист може да бъде приходящ - той може да изпълнява задълженията си веднъж на 3 месеца.

По-добре е веднага да наемете счетоводител. В същото време си струва да му осигурите добра заплата, така че този специалист да обръща достатъчно внимание на агенцията.

Намирането на квалифициран мениджър понякога може да бъде трудно. Тъй като работата на мениджъра е свързана с попълване на много документи, основните качества на добрия служител са вниманието и точността. Специалистът трябва да е добре запознат с процедурата за получаване на заеми, да може да оцени платежоспособността на кредитополучателя.

Най-често срещаният изход е наемането на бивши служители на кредитните отдели на банките. Друга възможност е да наемете завършили подобни специалности (икономически факултети) за длъжността мениджър и да ги обучавате на практика сами. Във всеки случай е необходимо да разработим собствена система за обучение на специалисти.

Документи: регистрация и лиценз

Необходимостта от получаване на лиценз за посредничество е предвидена в специален Указ № 739 (. Съгласно разпоредбите ще бъде задължително дружеството да има собствен капитал в баланса (в допълнение към кредитните средства). Размерът на такъв капитал трябва да бъде най-малко 10 милиона рубли.В случаите, когато агенцията се занимава с брокерски услуги на пазара на ценни книжа, такава минимална цифра е 50 милиона рубли.В допълнение, когато кандидатствате за лиценз, ще трябва да платите на държавата мито в размер на 20 милиона рубли.

Основните правила относно посредничеството също са посочени във Федерален закон № 39 „За пазара на ценни книжа“ (). Той определя понятието и мерките за квалификация на брокера.

Лицензът е валиден 3 години. След това трябва да се актуализира.

Пакетът от документи, подадени за получаване на лиценз, е както следва:

• - заявление с попълнена анкетна карта;
• — копия от всички учредителни документи в съответствие с регистрираната форма на предприятието;
• - копие от документа, потвърждаващ регистрацията на новата организация в данъчния орган;
• - платежно нареждане за плащане на държавната такса от учредителя;
• — копие от баланса към последната отчетна дата, включително копие от отчета за всички печалби и загуби до последната отчетна дата;
• — копия на документи, които потвърждават, че всички служители имат подходяща квалификация и, ако е необходимо, лиценз за брокерска дейност;
• - удостоверение за лица, които са членове на съвета на директорите или друг орган на управление на структурата;
• — копия от лични документи на всички учредители и редица други документи. Точният списък може да бъде променен в съответствие с новите разпоредби или в зависимост от териториалния фактор. Следователно съставът на пакета документи във всеки случай трябва да се научи отделно.

Друго важно изискване е, че съгласно Указ № 32 (), брокерската компания е длъжна да води строг вътрешен регистър на всички сделки, извършени в интерес на клиентите.

Освен специален лиценз, фирмата ще бъде регистрирана и като търговско дружество. В случай на брокерска агенция, единственият възможен вариант би бил юридическо лице. Най-подходящата форма е LLC. Регистрацията на дружество с ограничена отговорност включва отделна процедура, извършвана чрез свързване с Федералната данъчна служба. Там също трябва да попълните специален формуляр. В него, в допълнение към личните данни на всички учредители, трябва да посочите официалното име и юридическия адрес на компанията, да посочите вида дейност, което се потвърждава от разпоредбата на кода OKVED. Необходимият код може да бъде избран според текущия класификатор.

Основните нормативни документи, на които трябва да се обърнете, преди да отворите брокерска компания, включват:

Финансова част

Прогнозата за приходите е важна част от плана. Приходът се определя въз основа на резултатите от изчисляването на разходите и анализа на съществуващата ценова политика на пазара.

Средният размер на заема, издаден чрез брокери, според експерти достига 250-350 хиляди рубли. Към кредитните брокери се обръщат хора, които се интересуват от големи заеми.В тази връзка е необходимо незабавно да се разработи оптимален кредитен продукт, който да бъде печеливш и търсен за всички страни.

Най-популярните потребителски кредити. На второ място по популярност са кредитите за закупуване на употребявани автомобили. Най-малкото търсене в момента е на услугите за подпомагане на ипотечното кредитиране.

Кредитните бюра имат две системи за плащане на услугите. Първият е да начислява на клиента лихва върху сумата на кредита. Вторият включва фиксирана такса. Ако банката откаже кредит на клиента, компанията не получава плащане за услугите. Това е един от основните рискове. Средно пълната поддръжка до получаване на заема струва на клиента 5-10% от сумата на заема.

Прогнозата за приходите се прави, като се вземат предвид следните фактори:

• – анализ на търсенето на пазара на брокерски услуги, проучване на потребителските нужди;
• — резултатите от анализа на пазара за предоставяне на съответните услуги;
• — общи заключения относно състоянието на пазара на брокерски услуги.

При изчисленията се използва най-ниският праг на рентабилност, което ще избегне сериозни грешки при определяне на разходите и периода на изплащане на бизнеса.

За първите 24 месеца от работата на агенцията прогнозата за приходите ще изглежда така:

Ако текущите тенденции на растеж на пазара останат на същото ниво (12-15% годишно), годишният ръст на обемите на продажбите ще достигне 41,6 милиона рубли. Това ще бъде възможно при наличието на висококвалифицирани специалисти и добре обмислена стратегия за дейността на компанията.

Разходната част на бизнес плана включва изчисляване на началните разходи и всички следващи разходи за поддържане и развитие на дейността на компанията.

Периодът на изплащане зависи пряко от качеството на работата на брокера - това е мнението на повечето експерти. Според експерти в началото нов участник на пазара може да разчита само на 15-20 посетители на месец. Но при условие на високо ниво на професионализъм и компетентна маркетингова кампания, клиентската база расте бързо. Добрата работа на мениджърите, активната рекламна кампания и доброто местоположение на офиса гарантират на кредитния брокер увеличение на броя на клиентите с 20% на месец. Ако този процент се запази, агенцията ще се изплати за три до четири месеца.

Един от елементите в разходната част на плана е данъчното облагане. По правило разходните позиции тук ще бъдат стандартни:

Финансовата година традиционно започва през януари. Съответно от 1 януари всяка година се изчисляват всички данъчни удръжки, които компанията ще плати в бюджета.

Какви рискове очаква една брокерска агенция?

Всяка дейност, свързана с финансови транзакции, банкиране и ценни книжа, е високорискова. Най-значимите рискове за една брокерска агенция ще бъдат:

• — нестабилна ситуация на финансовия пазар;
• — висок праг за навлизане на пазара;
• - липса на доверие от потенциални клиенти;
• - Засилване на конкуренцията.

Високото ниво на разходите и възможността за финансови загуби са най-важните и опасни рискове, които пречат на много нови компании да останат на пазара повече от година. За да се предотврати тази опасност, е необходимо да се направят точни финансови изчисления, като се вземе предвид печалбата с най-нисък праг на доходност.

Как да се обявите на пазара? Маркетинг и реклама

Маркетинговите проучвания ще започнат с проучване на съответната индустрия. На първо място, ние се интересуваме от развитието на този бизнес и неговите перспективи. Ето защо, на първо място, те обръщат внимание на нивото на търсене и конкуренция.

Две тежки кризи през 2008 г. и 2013-2014 г. оказаха значително негативно влияние върху състоянието на пазара. Въпреки факта, че от 2013 г. насам има силен спад в състоянието на индустрията, от 2015 г. се наблюдава подем и увеличаване на активността в тази посока. И тъй като успехът на участниците на брокерския пазар зависи от състоянието на националната и световната икономика, валутните курсове и други икономически и финансови характеристики, маркетинговата кампания включва сериозен анализ на всички възможни посоки.

Особеността на кредитното посредничество у нас е, че то се появи в Русия едва преди няколко години. Това означава, че за развитие в тази посока е необходимо да се положат значителни усилия, тъй като опитът в тази посока сред местните предприятия е минимален. В същото време все още има малко силни конкуренти в този бизнес.

Вторият негативен аспект е слабото търсене. Гражданите в частния живот са слабо информирани за възможностите за посредничество, поради което досега рядко се обръщат към специализирани агенции, като в краен случай избират услугите на частни специалисти.

По предварителни оценки в момента ипотечното посредничество е наистина активно развито. Други области все още изискват интензивно развитие.

Фактът, че пазарът на предлагане в страната се развива много по-активно от търсенето. Ето защо основната задача днес е да се разработи набор от мерки за формиране на потребителско мнение и създаване на убеждение сред потенциалните клиенти, че те могат да получат услугата, от която се нуждаят, само в определена агенция. Това може да се постигне, освен с предоставянето на висококвалифицирани услуги, с помощта на професионална рекламна кампания.

Външната реклама е призната за най-ефективна за брокерската дейност. В началото е достатъчно да поръчате няколко билборда, които да поставите в близост до офиса. По подобен начин работи и поставянето на рекламни послания във влакове на метрото и друг обществен транспорт. Но такава реклама привлича само определена категория от целевата аудитория.

Вторият ефективен начин, който активно увеличава потенциала си, е да популяризира услугите си чрез Интернет. Не забравяйте да създадете собствен уебсайт на агенцията. Той ще съдържа информация за услугите, контакти на организацията и "общообразователни" статии за видовете заеми и техните характеристики. За да работи сайтът, струва си да поверите неговото развитие и популяризиране на специалист, който ще отговаря, наред с други неща, за оптимизация в търсачките.

В същото време един от най-ефективните и надеждни начини за привличане и задържане на клиенти се счита за създаване на положителна репутация на пазара.

Говорейки за растежа на индустрията сега и в бъдеще, към днешна дата анализаторите наричат ​​показател от 12-15% и до 20% според прогнозите за 2019 г. За Москва дефицитът на предприятия от този вид дейност е оценени на 1500 единици. Като цяло в Русия тази цифра е на ниво малко над 5 хиляди.

Според бизнес плана проектът за откриване и развитие на брокерска агенция ще бъде печеливша и обещаваща идея. Основните условия за успешното създаване и функциониране на дружеството ще бъдат наличието на кредитни и собствени средства на учредителя, както и възможността за подбор на екип от висококвалифицирани специалисти. Основното, от което се нуждае ръководителят на този бизнес, са добри организационни и лични качества, както и задълбочени познания в избраната област. Успехът до голяма степен ще зависи от умението да планирате всички етапи от бизнеса и да предвидите възможните рискове и трудности.

Някои нюанси и грешки на брокерите са във видеото:

Брокерската компания е посредническа компания във всичко, което можете да си представите, и нейната популярност зависи от много неща.

Предметът на дейност, местоположението на офиса и неговият интериор в необходимите подробности играят понякога не по-малко значение за сключването на договор от професионалния брокер. Когато един човек е брокер, тогава той има много тесен кръг от дейности, но ако една фирма се занимава с брокерска дейност, тогава трябва да се покрие максималния възможен обем. Първата стъпка е да създадете бизнес план за брокерска компания.

Всички нюанси на бизнес планирането

Потокът от клиенти зависи от местоположението на фирмата и първото впечатление от сградата.Тук, дори и при наем, не трябва да жалите пари за добро място в града, но в същото време трябва да се опитате да спестите пари на първо време. Когато избирате място, трябва да се съсредоточите върху социални зони, които най-вероятно ще бъдат свързани с вашите дейности - хипермаркети, пазари за автомобили или дори други компании, които предоставят услуги, например транспорт. Самият офис не трябва да е голям, а платформа от 20 м2 ще е достатъчна за 4 брокера.

Планът трябва да посочи колко ще получи всеки член на фирмата, но не си струва изкуствено да завишава числата, тъй като 15 000 рубли на месец плюс процент от транзакциите са достатъчни за мениджър. Но такава мярка приключва след 2-3 месеца успешно развитие на специалист и след това той преминава към самозадоволяване. Също така може да се наеме счетоводител и системен администратор, но ако счетоводителят трябва да бъде на работа от време на време и да получи своите 25 000-30 000 за това, тогава системният администратор по правило се появява веднъж на всеки 1-2 месеца и има минимална заплата по договор.

Създаването на всяко работно място, с изключение на самия наем на офис, ще отнеме най-малко 45 000 рубли, но това е еднократна такса, която ще се изплати в много близко бъдеще. Освен това периодът на изплащане зависи от друг важен аспект - правилната рекламна кампания. Няма нужда да инсталирате билбордове в целия град, но ако пуснете аудио реклама на място, това ще има своя ефект.

Структурата на плана в официална форма изглежда така:

• Политика за поверителност;
• Резюме;
• Етапи на изпълнение на проекта с приблизителни срокове;
• Описание на бъдещи насоки на дейност;
• План за развитие на организацията за следващите 2-3 години;
• Описание на необходимото оборудване и неговите свойства;
• Финансов план;
• Оценка на риска, тъй като в никакъв случай не може да бъде 100% сигурен;
• Финансово-икономическа обосновка на инвестициите.

Въз основа на резултатите от бизнес планирането можете да опитате да започнете да развивате своята брокерска компания, която със сигурност ще бъде успешна, ако следвате всички точки от първата до последната буква.

Днес търговията на пазарите на ценни книжа привлича все по-голям интерес. Много начинаещи търговци бързо спират експериментите си, губейки впечатляващи суми, други имат смесен успех. Има хора като вас, които се интересуват не само от информация как да търгуват успешно на платформи за търговия, но и как да създадат брокерска компания и как да организират работата в нея на подходящо ниво.

Брокерска къща рядко се отваря от случайни хора, които нямат представа какво представлява. Но все пак, като начало, ще очертаем основните понятия:

• Брокерът е посредник. Тази концепция се използва в застраховането, кредитирането, митниците, както и във валутната търговия и пазара на ценни книжа.
• Брокерската дейност като общо понятие е посредническа дейност при сключване на всякакви сделки. В тесния смисъл, в който съвременният свят е свикнал да разбира това понятие, това са посреднически услуги при търговията с ценни книжа. В съответствие с Федералния закон „За пазара на ценни книжа“ от 22 април 1996 г. N 39-FZ (новата версия е в сила от 1 януари 2014 г.), брокерът извършва сделки за покупка и продажба на финансови инструменти от името на клиента, от свое име или от името на клиента, за клиентска сметка.

Има два основни варианта за стартиране на брокерски бизнес, като и двата изискват инвестиции и сериозна подготовка. Нека да преминем от най-простото към най-сложното.

Агентско споразумение с известна брокерска компания на федерално или дори международно ниво. Същността на тази опция е следната: организацията отваря представителство на голяма компания в региона и работи под нейната марка. По правило се начислява такса за използване на марката, но обикновено това е символична сума. Приходите се разпределят по споразумение, агентите могат да получат до 50 и дори 70% комисионна за търговски операции на привлечени клиенти (това е доход, а не печалба, т.е. всички разходи за поддържане на търговската зала, привличане на клиенти и провеждане на обучителни семинари, агентът носи за сметка на неговия дял от "приходите"). Инвестициите за получаване на лиценз не са необходими, разрешителното действие на лиценза на вашия „федерален“ се отнася за вас, вие действате от негово име. Софтуер за интернет търговия, аналитични ресурси и цял списък от доставчици на ликвидност за успешна работа също ще бъдат споделени с вас.

Тъй като доходът на брокера се състои от много малък процент от комисионната от всяка клиентска операция (обикновено около 5 стотни от процента от всяко „движение“, печелившо или нерентабилно - доходът на брокера не зависи от рентабилността на търговията на клиента, а върху неговите обороти), ще е необходима активна работа за привличане на клиенти. Това могат да бъдат няколко десетки големи "привилегировани" търговци или постоянно попълван поток от малки клиенти-инвеститори. Обикновено начинаещите преминават през обучителни семинари.

Умението за търговия с ценни книжа е високо ценено в областта на икономиката, свързана с управлението на финансови и материални активи. Ако имате необходимите знания и опит или имате отлични организационни умения и сте готови да сформирате екип от професионалисти, способни да предоставят услуги на клиенти на финансовия пазар, тогава този материал за това как да отворите брокерска компания ще ви заинтересува и започнете да печелите пари сами.

Как една брокерска компания прави пари?

Фондовият пазар на Руската федерация едва започва да придобива безопасна форма. Това е форматът, определен от законодателя през 2016 г., който ще позволи на собствениците на ценни книжа, емитирани от руски емитенти, свободно да търгуват с този актив и да печелят от него.

Но въпреки факта, че досега не е имало забележимо съживяване в тази ниша, брокерските компании все още се отварят и работят в много градове на Русия. С какво живеят и как печелят?

Брокерът може да търгува с валути, големи количества стоки, предприятия и много други ликвидни активи, които собствениците пускат на търг.

Брокерът получава доход (процент от транзакцията) от следните операции:

• покупка и продажба на активи на борси в интерес на клиента;
• търсене на купувачи за ликвидни активи, както и търсене на продавачи, които искат да продадат търсени имоти на пазара;
• организиране на семинари и обучения за новодошли и потенциални инвеститори.

Фирмите не трябва да се специализират в един вид дейност, активен и професионален екип може да извършва цялата гама от дейности, като по този начин увеличава оборота на компанията.

Как да започнете бизнес

Как във всеки случай е по-добре да отворите брокерска компания зависи преди всичко от стартовите възможности.

Основни формати:

• собствена фирма (ООД). Ако изберете тази опция, ще се възползвате от информация относно и какво може да се случи;
• представителство или клон на съществуващ брокер;
• откриване на франчайз брокерска компания.

Най-често, докато се вземе решение в началото на финансовия пазар, предприемачът вече има определени постижения. Основната цел на този етап е съществуващият материал да се използва възможно най-ефективно.

Наличието на собствена компания ще бъде добро начало за брокер, който вече има опит в фондовите, стоковите и валутните борси. И също така, който има достатъчно капитал за стартиране и има връзки в света на бизнеса, благодарение на които можете да започнете да работите активно от първите дни на отваряне.

Представителството е най-доброто решение за предприемач, който вече знае как да работи с активи на различни борси, но който няма пари да започне сам. Добър начин да отворите брокерска компания с такива източници е да представите вашите проекти и бизнес планове на вече работеща брокерска фирма и да убедите ръководството да създаде представителство.

Ако бизнесмен няма опит, но има желание да стане брокер и финанси, за да започне, тогава правилното решение би било. Франчайзодателят ще обучи, ще инсталира специален софтуер и отначало ще помогне активно в овладяването на посоката.

Разходи за откриване на брокерски офис

Началните административни и организационни разходи ще възлизат на около половин милион рубли. Тази сума включва регистрация и получаване на лицензи за дейностите, с които фирмата ще се занимава.

С независимото откриване на брокерска компания разходите могат да бъдат около два милиона рубли. Тази сума включва ремонт в наетите помещения, закупуване на мебели и мултимедийни екрани, организиране на три компютъризирани работни места с инсталирана програма за търговия.

Поради факта, че успехът е част от имиджа на брокера, ремонтите, оборудването и обзавеждането в офиса трябва да бъдат подбрани с вкус и да осигуряват комфорт на посетителите. Прочетете какви характеристики има.

За настаняване на компанията е подходящо помещение от 50 до 100 квадратни метра. м. Местоположение - активният бизнес център на града.

Особено внимание трябва да се обърне на персонала. Служителите трябва да са експерти в своята област и надеждни хора, с минимална предразположеност към служебни нарушения.

Месечни разходи - около 500 хиляди рубли. Тази сума включва заплати, поддръжка на оборудването и наем. В случай на добър месец разходите за заплати могат да се увеличат поради изплащането на бонуси.

За вас сме събрали много идеи, които могат да донесат печалба в сектора на услугите. Прочети . Организационни моменти и начини за привличане на клиенти.

Може да бъде чудесен източник на доходи.

Социалните услуги също са много търсени, имайте предвид. Разберете какви качества и ресурси трябва да притежавате, за да успеете в тази индустрия.

Ние привличаме клиенти

Както във всеки бизнес, свързан с предоставянето на услуги, най-трудното в брокерския бизнес е намирането и задържането на клиент. Ситуацията се усложнява допълнително от факта, че в този случай клиентът трябва да повери своите пари или ценни книжа на посредника.

Въпреки факта, че руските инвеститори преживяват нова криза, все повече хора мислят как да инвестират пари изгодно. И задачата на брокерската компания е да предаде на целевата аудитория, че брокерът разполага с всички инструменти, за да гарантира, че капиталът на инвеститора е поставен възможно най-ефективно и носи печалба.

За тези цели се извършва разяснителна работа, провеждат се семинари и конференции, брокерите работят онлайн и помагат на потенциалните клиенти да видят предимствата на работата на професионални пазари.

внимание! В допълнение към притока на инвеститори, разяснителната работа може да служи и като допълнителен източник на доходи. Чрез определяне на малка такса за ангажиране с потенциални инвеститори, брокерска компания може да получи до 100 хиляди рубли доход на месец.

Лицензи и сертификация

необходим е пакет от документи, включително:

1. Правила за застраховане.
2. Тарифни изчисления.

стая

Персонал

Които са:

• мениджър,
• касиер счетоводител,
• адвокат,
• застрахователни агенти.

Перспективи за развитие на бизнеса

Финанси

1. Цената за наемане на офис пространство е $100 000 на година.

Заключение

Изтегляне на бизнес план на застрахователна компанияза 350 рубли, от нашите партньори, с гаранция за качество.
Съдържанието на бизнес плана:
1. Поверителност
2. Резюме
3. Етапи на изпълнение на проекта
4. Характеристики на обекта
5. Маркетингов план
7. Финансов план
8. Оценка на риска
9.

Автомобилна застраховка. Как да започнете застрахователен бизнес

Финансово-икономическа обосновка на инвестициите
10. Изводи

Тъй като доходът на брокера се състои от много малък процент от комисионната от всяка клиентска операция (обикновено около 5 стотни от процента от всяко „движение“, печелившо или нерентабилно - доходът на брокера не зависи от рентабилността на търговията на клиента, а върху неговите обороти), ще е необходима активна работа за привличане на клиенти. Това могат да бъдат няколко десетки големи "привилегировани" търговци или постоянно попълван поток от малки клиенти-инвеститори. Обикновено начинаещите преминават през обучителни семинари.

Примерен бизнес план за застрахователна компания

Но ... "Пътят ще бъде овладян от ходещия."

Необходим е задълбочен анализ на застрахователния пазар на предлаганите услуги

Би било хубаво да имате брачна застраховка живот. (Лешек Кумор)

Въпреки факта, че застрахователният пазар е достатъчно развит, е напълно реалистично да се открие нова застрахователна агенция въз основа на нуждите на пазара от нови застрахователни продукти.

Например в големите градове добре ще се котират услугите по застраховане на бижутерски кампании или застраховане на финансови рискове при съвместно строителство на жилище или бизнес обект. Винаги можете да намерите своята ниша за откриване на агенция, като извършите задълбочен анализ на застрахователния пазар за налични услуги, това може да стане с помощта на бизнес плана на застрахователна агенция. И като опция, клон на известна застрахователна агенция, която е търсена сред населението. Отправна точка за нова, бъдеща застрахователна кампания.

Регистрация

Застрахователна кампания може незабавно да бъде издадена от LLC или подобна компания от юридическо лице. Избройте подробно планираните услуги на новооткритата агенция.

Уставният капитал, като правило, зависи от услугите, предоставяни от компанията. Колкото по-висока е стойността на услугите (например застраховка живот на клиента), толкова по-голям е уставният капитал.

Лицензи и сертификация

Откриващата се агенция първо се снабдява с лиценз за извършваните услуги, като преди това е преминала сертификация. Процесът е сложен, протича под егидата на Министерството на финансите и отнема дълъг период, в рамките на една година, понякога и по-малко. За неговия дизайн необходим е пакет от документи, включително:

1. Правила за застраховане.
2. Документация за откриване на кампанията.
3. Тарифни изчисления.

Спецификата на кампанията е такава, че всяка нова застраховка изисква оформянето на нови документи. Освен това ръководителят на кампанията потвърждава своята квалификация в тази област. Тук е важен опитът му по специалността, положителните отзиви за дейността му.

И в резултат на подготвителната работа, влизане в Единния държавен регистър на застрахователните кампании при получаване на лиценз. Това е много важен и отговорен етап от работата.

стая

Само след като получите застраховка, ще разберете истинската цена на живота. (Михаил Мамчич)

Основното условие за избраното помещение за офис е добър достъп до него и наличие на паркинг за лични автомобили: удобен и безопасен.

Трябва да е доста голяма стая, максимум 150 квадратни метра. м., но по-малко. Да направиш офиса като лице на агенцията е много важно. На този въпрос трябва да се обърне много голямо внимание: без излишни украшения, строго делово. Чистота и подреденост.

Персонал

Много е важно да се набират интелигентни агенти

Към момента на откриване на агенцията в държавата трябва да бъде не повече от 10-20 служители, които са:

• мениджър,
• касиер счетоводител,
• адвокат,
• застрахователни агенти.

Основното задължение на застрахователните агенти е да търсят клиенти, за да им предоставят застрахователни услуги.

С разширяването на бизнес възможностите ще нарасне и персоналът от служители и застрахователни агенти. И за да се развива бизнесът, трябва да има такива застрахователни агенти в държавата, които да убеждават и продават застрахователни услуги. Колкото повече услуги се продават, толкова по-добре ще вървят нещата за застрахователната агенция, което означава, че печалбите ще растат.

Как да набираме интелигентни агенти? На първо място, да се създадат най-благоприятните условия на работа, да се заинтересува агентът с положителен бонус, възможно кариерно развитие, добър процент от продадените от тях услуги. Можете също да отидете по пътя на обучение на начинаещи, като използвате специални обучения. Тези два вида работа с агенти е добре да се използват навсякъде. Освен това можете да наемете няколко опитни специалисти в застрахователната работа.

Дрескодът на служителите е едно от условията, което подчертава достоверността на тази кампания.

Изтегляне на бизнес план на застрахователна компанияза 350 рубли, от нашите партньори, с гаранция за качество.

Основни стратегии за привличане на клиенти

Особеността на застрахователния бизнес е, че директната реклама на услугите му тук е неефективна. Следователно за всеки застрахователен продукт трябва да разработите отделна рекламна стратегия.

Движещата сила на застрахователната агенция е рекламата на всяка отделна застрахователна услуга, тъй като работата на застрахователната агенция е продажба на застрахователни услуги.

С всяка конкретна застрахователна услуга те трябва да отидат до целевата аудитория от клиенти, като понякога ги смесват (например, когато отивате за домашна застраховка срещу природни бедствия, можете едновременно да предложите услуга за автомобилна застраховка, ако този клиент има такава).

Перспективи за развитие на бизнеса

С малък начален капитал и невъзможност за незабавно предоставяне на широка гама от застрахователни услуги, можете да се спрете на един вид услуга, но нова в приложението си на пазара. При липса на конкуренция можете да постигнете добри резултати в развитието на бизнеса. И с развитието на бизнеса, в бъдеще, добавете нови застрахователни услуги.

Финанси

Но първо трябва да се съсредоточите върху 20 милиона рубли.

Първоначалният капитал за откриването на агенцията ще бъде повече от 500 хиляди долара.

При откриване на застрахователна кампания е необходимо да разчитате на следните разходни позиции:

1. Цената на наема на офис пространство - 100 хиляди долара.

   Как да станете застрахователен брокер - стъпка по стъпка бизнес план

2. Оборудване на офис пространство, с предварителен ремонт (снабдяване с мебели и офис оборудване).
3. Разходи за заплати на служителите на застрахователната агенция - 100-150 хиляди долара.
4. Рекламни разходи на застрахователна агенция - 200 000 $

Заключение

Колкото повече бизнесът набира скорост, толкова по-бързо се изплаща. Печалбата от продадените услуги на агенцията е приблизително 10%, максималният период на изплащане е 5 години.

Пример 1 - Изтеглете безплатно готов бизнес план на застрахователна агенция

Пример 2 - Изтеглете безплатно готов бизнес план на застрахователна агенция

Изтегляне на бизнес план на застрахователна компанияза 350 рубли, от нашите партньори, с гаранция за качество. В публичното пространство, в Интернет, не е така.
Съдържанието на бизнес плана:
1. Поверителност
2. Резюме
3. Етапи на изпълнение на проекта
4. Характеристики на обекта
5. Маркетингов план
6. Технико-икономически данни на оборудването
7. Финансов план
8. Оценка на риска
9. Финансово-икономическа обосновка на инвестициите
10. Изводи

Днес търговията на пазарите на ценни книжа привлича все по-голям интерес. Много начинаещи търговци бързо спират експериментите си, губейки впечатляващи суми, други имат смесен успех. Има хора като вас, които се интересуват не само от информация как да търгуват успешно на платформи за търговия, но и как да създадат брокерска компания и как да организират работата в нея на подходящо ниво.

Брокерска къща рядко се отваря от случайни хора, които нямат представа какво представлява. Но все пак, като начало, ще очертаем основните понятия:

• Брокерът е посредник. Тази концепция се използва в застраховането, кредитирането, митниците, както и във валутната търговия и пазара на ценни книжа.
• Брокерската дейност като общо понятие е посредническа дейност при сключване на всякакви сделки. В тесния смисъл, в който съвременният свят е свикнал да разбира това понятие, това са посреднически услуги при търговията с ценни книжа. В съответствие с Федералния закон „За пазара на ценни книжа“ от 22 април 1996 г. N 39-FZ (новата версия е в сила от 1 януари 2014 г.), брокерът извършва сделки за покупка и продажба на финансови инструменти от името на клиента, от свое име или от името на клиента, за клиентска сметка.

Има два основни варианта за стартиране на брокерски бизнес, като и двата изискват инвестиции и сериозна подготовка. Нека да преминем от най-простото към най-сложното.

Сключване на договор за представителство

Агентско споразумение с известна брокерска компания на федерално или дори международно ниво. Същността на тази опция е следната: организацията отваря представителство на голяма компания в региона и работи под нейната марка. По правило се начислява такса за използване на марката, но обикновено това е символична сума. Приходите се разпределят по споразумение, агентите могат да получат до 50 и дори 70% комисионна за търговски операции на привлечени клиенти (това е доход, а не печалба, т.е. всички разходи за поддържане на търговската зала, привличане на клиенти и провеждане на обучителни семинари, агентът носи за сметка на неговия дял от "приходите"). Инвестициите за получаване на лиценз не са необходими, разрешителното действие на лиценза на вашия „федерален“ се отнася за вас, вие действате от негово име. Софтуер за интернет търговия, аналитични ресурси и цял списък от доставчици на ликвидност за успешна работа също ще бъдат споделени с вас.

Тъй като доходът на брокера се състои от много малък процент от комисионната от всяка клиентска операция (обикновено около 5 стотни от процента от всяко „движение“, печелившо или нерентабилно - доходът на брокера не зависи от рентабилността на търговията на клиента, а върху неговите обороти), ще е необходима активна работа за привличане на клиенти. Това могат да бъдат няколко десетки големи "привилегировани" търговци или постоянно попълван поток от малки клиенти-инвеститори.

Какво е застрахователна брокерска компания и нейния бизнес план

Обикновено начинаещите преминават през обучителни семинари.

Разходи за офис, оборудване, заплати на персонала и др. агентът носи сам.

Създаване на брокерска къща от нулата

Друг, най-отнемащият време и скъп вариант е да създадете свой собствен брокерски бизнес от нулата.

Законодателството, регулиращо вида дейност, от която се интересувате, установява редица изисквания към компаниите, които планират да извършват брокерска дейност.

В съответствие с Правилника за лицензионните изисквания и условия за извършване на професионална дейност на пазара на ценни книжа брокерската дейност подлежи на лицензиране. Обикновено организациите се опитват незабавно да получат лиценз за посредничество, дилърска дейност и управление на ценни книжа. Втората глава от Правилника описва подробно всички изисквания към кандидата за лиценз, включително условията за достатъчно собствени средства, изискванията за състава на екипа от служители и тяхната квалификация, дори и за софтуера и хардуера.

„Стандартите за адекватност на собствения капитал за професионални участници на пазара на ценни книжа…“ (вижте Заповед на Федералната служба за финансови пазари № 11-23/pz-n от 24 май 2011 г.) определят праг за прогнозната стойност на собствения капитал на брокерска компания компания – 35 милиона рубли.

„Наредбата за процедурата за изчисляване на собствения капитал на професионалните участници на пазара на ценни книжа…“ ще ви помогне да изчислите размера на собствените си средства (вижте Заповед на Федералната служба за финансови пазари от 23 октомври 2008 г. N 08-41 / pz-n , изменен на 22 юни 2010 г.)

За тези, които извършват брокерска дейност само за сключване на договори, които са деривативни финансови инструменти, чийто базов актив е стока, от 5 декември 2013 г. Централната банка на Руската федерация е определила съотношението на собствения капитал в размер от 5 милиона рубли.

Разбира се, разполагайки с достатъчно средства и знания, можете да започнете проект от нулата: да създадете LLC, да внесете достатъчна сума в уставния капитал („новата“ компания има собствени средства, равни на уставния капитал), да разрешите въпроса за помещения, високоскоростен интернет, закупуване на оборудване, софтуер, персонал в съответствие с изискванията, лиценз... И много пари за инвестиране в реклама, семинари - за привличане на търговци. Семинарите с течение на времето и сами ще започнат да носят печалба, но относително малка, няма да изплати инвестицията.

Трудно е да се говори за срок на изплащане на брокерска къща в този случай, рисковете са големи. Много по-безопасно е да отидете в другата посока. Обикновено веригата от трансформации в брокерския бизнес е проста: клиент на брокерска фирма става опитен търговец и създава агенция, представляваща интересите на известна брокерска фирма. След като е натрупал опит в дейности и редовни клиенти, спечелил "върху уставния капитал", неговата организация получава лиценз и става брокерска компания. Пътят не е нито кратък, нито лек.

Но ... "Пътят ще бъде овладян от ходещия."

регистрация на фирма

За да станете Forex брокер, първо трябва да регистрирате чуждестранна компания. Различаваме 3 групи държави, подходящи за организиране на Форекс услуги. Те се различават по наличието на регулатора, изискванията за правене на бизнес и цената на регистрацията.

Първата група (нерегулирани юрисдикции) са държави, в които Forex услугите не са регулирани. Най-бързият и евтин вариант. Те включват Сейнт Винсент и Гренадини и Маршаловите острови. Регистрирането на компания в една от тези страни е правилното решение за стартиране на бизнес.

Втората група (слабо регулирани юрисдикции) са държави, в които има регулация на Форекс услугите и в същото време ниски изисквания за правене на бизнес. Те включват Вануату, Малайзия, Белиз или Сейшелските острови. Според нас съмнителен вариант, тъй като при значителни разходи не получавате значителни ползи.

Третата група (регулирани юрисдикции) са страните от ЕС, като напр Великобритания, Кипър, Българияи други. Държави, в които се прилагат изискванията на Mifid. Най-скъпият вариант. Подходящ само за големи компании, работещи на пазара от няколко години. Имайки компания в Европейския съюз, получавате достъп до услуги в големи европейски банки и ниски % комисионни.

Бизнес план на застрахователна агенция

Време: 2 седмици-6 месеца. Цена:от $2000

Избор на банка и регистрация на сметка

Изборът на банка до голяма степен зависи от държавата, в която е регистрирана вашата фирма.

За нерегулирани юрисдикции са подходящи банки от Чехия, Полша, Армения и Грузия.

За слабо регулирани юрисдикции са подходящи банки по мястото на регистрация на компанията: Вануату, Малайзия, Белиз и Сейшели

Компании от регулирани юрисдикции и с лиценз получават достъп до най-добрите европейски банки.

Време:Две седмици. Цена:от $2000

Създаване на сайт

Сайтът е лицето на компанията. Тук е важно да се разбере спецификата на сайта за форекс компании. Най-добре е да поверите този въпрос на професионалисти с опит в създаването на уебсайтове за брокери. Тъй като има голяма вероятност по време на разработването на сайта хората, които не разбират абсолютно нищо от организацията на брокерските услуги, да срещнат определени трудности. Разработване на личен акаунт за търговци, свързване на търговци, внедряване на различни уеб услуги на вашия сайт, ще трябва да се справите с всичко това в процеса на създаване на сайт. Затова е по-добре да не губите време или пари, а да поверите разработването на сайта на хора, които не само ще го завършат, но ще го направят удобен, функционален и модерен.

Време:от 2 седмици до 3 месеца. Цена:от $0 — до $30 000

Избор на платформа за търговия

Платформата за търговия е набор от програми за работата на брокера и неговите търговци.

Препоръчваме да използвате платформата UTIP. Към днешна дата най-модерното и рентабилно решение. Вашите клиенти ще могат да работят на Forex пазара и на бинарни опции едновременно в различни терминали. Платформата се предоставя заедно с готов личен акаунт на търговеца и CRM система за вашите служители.

Време:Седмица 1. Цена:от $9000

офис

Всеки търговец има удоволствието да дойде в добър модерен офис. Приятна атмосфера, любезен и отзивчив персонал, всичко това, разбира се, ще повиши нивото на доверие във вашата компания и клиентът определено ще дойде при вас повече от веднъж. Ето защо, ако сте готови да инвестирате достатъчно пари, тогава е по-добре да не пестите от това. Ако все пак предвиденият бюджет не позволява закупуване или наемане на голям офис в центъра на града, тогава трябва да се обърне повече внимание на други неща, като обучение на персонала или изготвяне на маркетингова стратегия. Във всеки случай да имате красив офис ще бъде безсмислено без професионален екип.

Време: 1 месец Цена:от $0 — до $25 000

Персонал

Добрият персонал е половината от успеха. Значението на силния екип в работата на една успешна компания е много голямо. Когато управлявате дилинг център, трябва да изпълнявате следните задачи:

• Привличайте клиенти и отваряйте сметки
• Провеждайте обучителни семинари
• Взаимодействат с клиенти в процеса на тяхната работа
• Поддържайте сайта, добавяйте информация
• Настройте и поддържайте платформата за търговия
• Разработване на рекламни материали
• Попълвайте сметки и теглете пари
• Изпълнява управленски функции

Опитните мениджъри по продажбите трябва да участват в привличането на клиенти. След като клиентът попълни сметката за първи път, работата с него трябва да продължи: стимулиране на по-активна търговия и „вторични“ продажби. За техническата работа във фирмата и обекта може да отговаря както отделен специалист, така и някой друг от екипа. Специалистът трябва да е добре запознат и да работи с платформата за търговия и уебсайта. Можете сами да разработвате рекламни материали и маркетинг с мениджъри или физическо лице. Информацията за привличане на клиенти, работа по задачи и контрол се прави най-добре в CRM.

Време: 1-2 седмици Цена:от $0

"Първи клиент"

Логичният завършек на всички предишни стъпки ще бъде появата във вашата компания на първия клиент, който ще отвори сметка при вас. Това е индикация, че всички етапи от създаването на компанията, от регистрацията до откриването на първата сделка, са преминали правилно. С професионален екип и компетентен подход към организирането и развитието на бизнес ще успеете! Въпреки всички трудности, които може да срещнете в процеса на създаване на фирма. Ако искате мечтите ви да станат реалност, започнете, а ние ще ви помогнем в това.

Време: 1 ден. Цена: 0